Que o compliance não dependa de alguém lembrar.
Documentos, monitoramento de clientes e alertas de risco, tudo em um só lugar — para que você esteja coberto se chegar uma auditoria.
Você trabalha com uma, duas ou dez companhias de remessas. A MsB Manager centraliza todas.
MsB Manager
Um cliente · todos os seus provedores
- MoneyGram$300
- Western Union$300
- Intermex$1,200
- Vigo$450
- Viamericas$900
- Intercambio$1,510
Ricardo P.
Perfil único do cliente
- Enviado · 30 dias
- $4,660
- Remessas
- 9
- Provedores
- 6
MoneyGram, Western Union, Intermex, Vigo, Viamericas… ou qualquer outra. A atividade de cada companhia entra em um único perfil de cliente.
O problema não é ter os dados. É não vê-los juntos a tempo.
Um cliente, várias companhias
Ele pode fazer uma remessa com uma companhia hoje, outra com outra amanhã e seguir enviando durante o mês.
Cada sistema mostra uma parte
Cada transação existe no seu próprio sistema. Entender quanto aquele cliente realmente movimentou fica difícil.
Em compliance, o que você não vê importa
Um padrão que deveria chamar atenção — vários envios pequenos que juntos somam muito — passa despercebido.
Revisar tudo à mão, companhia por companhia, cliente por cliente, não é algo que o balcão tenha tempo de fazer.
Em compliance, o que você não vê também importa.
A auditoria não avisa antes de chegar. A MsB Manager avisa.
Lojas de envio de dinheiro têm obrigações de compliance. Mas quando a atividade de um cliente está espalhada entre várias companhias, é quase impossível saber a tempo quando algo exige atenção.
Revisar tudo à mão não é viável no balcão. E “alguém lembrar” não é um programa de compliance.
O custo real não é só uma possível multa. É o tempo, o estresse e o risco de não saber se seus registros estão completos quando forem pedidos.
- A informação do cliente está dividida entre vários sistemas.
- Sua equipe precisa revisar valores e frequência manualmente.
- Detectar quando um cliente exige atenção depende de alguém lembrar.
- Atividade do cliente consolidada entre todas as suas companhias.
- Alertas automáticos quando um cliente atinge um limite de volume ou frequência.
- Histórico completo de atividade, alertas e documentação em um só lugar.
É assim que a MsB Manager protege sua operação.
Centralizamos
Remessas, documentos e dados de cada cliente em um único perfil — não importa quantas companhias você use.
Monitoramos
Volume e frequência de cada cliente — conforme os limites que você definir para a sua loja.
Alertamos
Quando um cliente ultrapassa um limite, ou quando um documento está para vencer ou incompleto — antes que vire um problema.
Documentamos
Cada verificação (KYC, comprovante de fundos), cada revisão e cada decisão fica organizada no perfil do cliente, pronta para qualquer auditoria.
E se um cliente precisar enviar mais do que o perfil dele permite, ele pode apresentar comprovante de fundos para que você decida se amplia o limite dentro do seu próprio programa.
Você define os limites. O sistema vigia todos os dias.
No onboarding, ajudamos você a configurar o sistema com os limites de volume e frequência do seu programa AML. Depois, cada cliente é comparado com as suas regras — sem ninguém precisar revisar nada à mão.
- Limites de volume e frequência em 7 e 30 dias
- Regras da sua loja, aplicadas mesmo com múltiplas companhias
- Você pode começar simples e ajustar quando quiser
America Envíos
Nível de risco · limites do seu programa AML
Volume Nível 2 (7 dias)
Volume Nível 3 (7 dias)
Volume Nível 2 (30 dias)
Volume Nível 3 (30 dias)
Frequência Nível 2 (7 dias)
Frequência Nível 3 (7 dias)
Configura-se uma vez. A partir daí, o sistema vigia cada cliente contra estas regras.
Você abre um cliente e em 5 segundos sabe se pode atendê-lo.
Documento de identidade presente, ausente, válido ou prestes a expirar. Quanto do limite da sua loja ele já consumiu, somando todas as companhias. Classificação baseada em risco, seguindo a abordagem risk-based do FinCEN.
- Status de KYC visível ao abrir o perfil
- Arquivos com data de validade e aviso antes de expirarem
- Consumo do limite por companhia e total da loja
- Nível de risco 1, 2 ou 3 calculado automaticamente
Ricardo P.
Perfil do cliente · Resumo e limites
Cliente há
4 meses
Total de remessas
9
Status do KYC
Documento ausente
Total enviado na loja
$4,660.00
Um cliente grande deixa de ser um problema e passa a ser uma decisão documentada.
Se um cliente ultrapassar o volume permitido, ele sobe para Nível 3. Se apresentar algum comprovante de fundos, sua loja pode validar o documento e ampliar o volume autorizado para aquele cliente — sem alertas repetidos enquanto ele estiver dentro do novo limite e o documento continuar válido.
- Comprovante de fundos armazenado com data de validade
- Limite ampliado só para aquele cliente e aquela loja
- Quando o documento vence, o limite volta ao valor original
Ricardo P.
Limites por loja · Comprovante de fundos
comprovante-fundos.pdf
Comprovante de fundos · válido até 20/09/2026
Enquanto o cliente ficar abaixo do volume ampliado e o comprovante continuar válido, novos alertas não são emitidos. Quando o documento vence, o limite volta sozinho.
Nada passa despercebido — e cada alerta fica explicado.
A tela de Compliance reúne cada mudança de nível de risco: qual cliente, em qual das suas lojas, por qual motivo e com qual número exato. Você revisa, escreve a justificativa e o alerta fica verificado.
- Alertas por volume ou frequência, com valor observado vs. limite
- Verificação com motivo escrito pela sua equipe
- Silenciar por 30 dias — sem novos alertas desse cliente nesse período
Compliance
Alertas de mudança de nível de risco, por loja
| Cliente | Mudança de nível | Motivo | Valor / limite | Status |
|---|---|---|---|---|
| RICARDO P. | Nível 1→Nível 3 | Frequência · 30 dias | 8 / 7 | Não verificado |
| AARON C. | Nível 1→Nível 3 | Frequência · 7 dias | 4 / 4 | Verificado |
| PEDRO S. | Nível 2→Nível 3 | Volume · 7 dias | $9,000 / $8,000 | Verificado |
Verificar alerta
Frequência · 30 dias — observado 8, limite 7
Se amanhã perguntarem por quê, a resposta já está escrita.
Cada mudança de limite, cada documento anexado, cada revisão e cada mudança de nível fica registrada com data, usuário e detalhe — sempre pronto para uma auditoria.
- Registro completo por cliente e por loja
- Quem fez a alteração, quando e o que mudou exatamente
- Pronto para exportar quando pedirem
Histórico
Registro de auditoria · quem, o quê e quando
Alerta de frequência verificado pela equipe da loja
09/01/2026 11:27 · operador@tu-tienda.com
Arquivo anexado: comprovante-fundos.pdf (Comprovante de Fundos)
08/20/2026 19:15 · operador@tu-tienda.com
Limites avaliados: 7 dias $20,000.00 · 30 dias $20,000.00
08/16/2026 16:57 · operador@tu-tienda.com
Nível de risco mudou de Nível 1 para Nível 3 (Frequência · 7 dias)
08/16/2026 16:44 · operador@tu-tienda.com
Uma planilha guarda números. A MsB Manager entende o risco.
Planilha ou processo manual
- Informação espalhada entre diferentes companhias
- Tentar monitorar volume e frequência manualmente
- Dificuldade de identificar quando um cliente exige atenção
- Depender de alguém lembrar os limites da loja e das companhias
MsB Manager
- Atividade do cliente consolidada entre companhias
- Monitoramento automático conforme os limites definidos pela sua loja
- Alertas automáticos quando um cliente exige atenção
- Histórico de atividade, alertas e documentação em um só lugar — nada para lembrar
Construída com segurança e responsabilidade desde o início.
Sabemos que você trabalha com informação sensível dos seus clientes e das remessas deles. Por isso, a proteção de dados e o controle de acesso fazem parte de como construímos a MsB Manager.
Empresa registrada e segurada nos Estados Unidos
A MsB Manager é uma empresa norte-americana registrada e conta com cobertura de Cyber Liability e Professional Liability.
Criada para um setor regulado
A MsB Manager foi desenvolvida especificamente para negócios de remessas. Entendemos a responsabilidade de trabalhar com informações de clientes, documentos e transações dentro de uma operação que exige controle e cuidado.
Proteção de informações e documentos
A plataforma foi desenhada para manter as informações de clientes e documentos organizadas e protegidas em um ambiente centralizado, reduzindo a necessidade de manter dados sensíveis espalhados em lugares diferentes.
Controle de acesso por usuário
Cada pessoa da equipe usa o próprio acesso, ajudando a manter maior controle sobre quem entra na plataforma e nas informações da operação.
A MsB Manager apoia e automatiza os processos internos da sua loja, para que você tenha mais controle e segurança sobre suas obrigações de compliance, mantendo você no controle de cada decisão.
Tudo o que você quer saber
Tenho uma loja de envio de dinheiro. Como monitoro meus clientes corretamente para evitar problemas em uma auditoria?
A MsB Manager monitora cada transação, classifica cada cliente por nível de risco, detecta padrões de estruturação e alerta antes que um cliente se aproxime do limite do seu programa AML — tudo com um histórico de auditoria completo, pronto para quando você precisar.
O sistema me ajuda a evitar estruturação (structuring)?
Sim. A MsB Manager detecta padrões de estruturação — quando um cliente tenta ficar abaixo de um limite dividindo transações — e alerta sua loja antes que isso passe despercebido. A decisão sobre como agir em cada situação alertada sempre continuará sendo sua, mas você tem visibilidade do que antes passaria despercebido.
Uso mais de uma companhia de remessa. O sistema funciona com todas?
Sim. A MsB Manager consolida a atividade do cliente em um único perfil, não importa quantas companhias você use na sua loja. Você não precisa cruzar planilhas de companhias diferentes para saber o volume total de um cliente.
Preciso cadastrar as remessas manualmente no sistema?
Não. No onboarding, ajudamos você a importar o histórico de envios de todas as companhias com as quais trabalha. A partir daí, cada remessa que sua loja fizer é adicionada ao sistema automaticamente.
Funciona para loja com uma única companhia?
Sim. A MsB Manager foi feita para funcionar com qualquer número de companhias — uma só ou várias. Se você trabalha com apenas uma, o monitoramento e os alertas funcionam da mesma forma, só que sem a necessidade de consolidar dados entre diferentes companhias.
Se amanhã pedissem os registros de um cliente, eles estariam prontos?
Veja como a MsB Manager ajuda você a manter a informação organizada antes que alguém peça.
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