Que el cumplimiento no dependa de que alguien se acuerde.
Documentos, monitoreo de clientes y alertas de riesgo, todo en un solo lugar — para que estés cubierto si llega una auditoría.
Trabajas con una, dos o diez compañías de remesas. MsB Manager las centraliza todas.
MsB Manager
Un cliente · todos tus proveedores
- MoneyGram$300
- Western Union$300
- Intermex$1,200
- Vigo$450
- Viamericas$900
- Intercambio$1,510
Ricardo P.
Perfil único de cliente
- Enviado · 30 días
- $4,660
- Envíos
- 9
- Proveedores
- 6
MoneyGram, Western Union, Intermex, Vigo, Viamericas… o cualquier otra. La actividad de cada compañía entra a un solo perfil de cliente.
El problema no es tener los datos. Es no verlos juntos a tiempo.
Un cliente, varias compañías
Puede hacer una remesa con una compañía hoy, otra con otra mañana y seguir enviando durante el mes.
Cada sistema muestra una parte
Cada transacción existe en su propio sistema. Entender cuánto movió realmente ese cliente se vuelve difícil.
En compliance, lo que no ves importa
Un patrón que debería llamar la atención — varios envíos pequeños que juntos suman mucho — pasa desapercibido.
Revisar todo a mano, compañía por compañía, cliente por cliente, no es algo que el mostrador tenga tiempo de hacer.
En compliance, lo que no ves también importa.
La auditoría no avisa antes de llegar. MsB Manager sí.
Las tiendas de envío de dinero tienen obligaciones de compliance. Pero cuando la actividad de un cliente está repartida entre varias compañías, es casi imposible saber a tiempo cuándo algo requiere atención.
Revisar todo a mano no es viable en el mostrador. Y “que alguien se acuerde” no es un programa de compliance.
El costo real no es solo una posible multa. Es el tiempo, el estrés y el riesgo de no saber si tus registros están completos cuando los piden.
- La información del cliente está dividida entre varios sistemas.
- Tu equipo debe revisar montos y frecuencia manualmente.
- Detectar cuándo un cliente requiere atención depende de que alguien se acuerde.
- Actividad del cliente consolidada entre todas tus compañías.
- Alertas automáticas cuando un cliente alcanza un límite de volumen o frecuencia.
- Historial completo de actividad, alertas y documentación en un solo lugar.
Así protege MsB Manager tu operación.
Centralizamos
Remesas, documentos y datos de cada cliente en un solo perfil — no importa cuántas compañías uses.
Monitoreamos
Volumen y frecuencia de cada cliente — según los límites que definas para tu tienda.
Alertamos
Cuando un cliente supera un límite, o cuando un documento está por vencer o incompleto — antes de que se vuelva un problema.
Documentamos
Cada verificación (KYC, comprobante de fondos), cada revisión y cada decisión queda organizada en el perfil del cliente, lista para cualquier auditoría.
Y si un cliente necesita enviar más de lo que su perfil permite, puede verificar comprobante de fondos para que tú decidas si aumentas su límite dentro de tu propio programa.
Tú defines los límites. El sistema los vigila todos los días.
En el onboarding te ayudamos a configurar el sistema con los límites de volumen y frecuencia de tu programa AML. Después, cada cliente se compara contra tus reglas — sin que nadie tenga que revisar nada a mano.
- Límites de volumen y frecuencia a 7 y 30 días
- Reglas de tu tienda, aplicadas incluso con múltiples compañías
- Puedes empezar simple y ajustarlas cuando quieras
America Envíos
Nivel de riesgo · límites de tu programa AML
Volumen Nivel 2 (7 días)
Volumen Nivel 3 (7 días)
Volumen Nivel 2 (30 días)
Volumen Nivel 3 (30 días)
Frecuencia Nivel 2 (7 días)
Frecuencia Nivel 3 (7 días)
Se configura una vez. A partir de ahí, el sistema vigila cada cliente contra estas reglas.
Abres un cliente y en 5 segundos sabes si puedes atenderlo.
Documento de identidad presente, ausente, vigente o por vencer. Cuánto del límite de tu tienda ya consumió, sumando todas las compañías. Clasificación basada en riesgo, siguiendo el enfoque risk-based de FinCEN.
- Estado de KYC visible al abrir el perfil
- Archivos con fecha de vencimiento y aviso antes de que expiren
- Consumo del límite por compañía y total de la tienda
- Nivel de riesgo 1, 2 o 3 calculado automáticamente
Ricardo P.
Perfil del cliente · Resumen y límites
Cliente desde hace
4 meses
Total de envíos
9
Estado KYC
Documento ausente
Total enviado en la tienda
$4,660.00
Un cliente grande deja de ser un problema y pasa a ser una decisión documentada.
Si un cliente supera el volumen permitido, sube a Nivel 3. Si presenta algún comprobante de fondos, tu tienda puede validar el documento y ampliar el volumen autorizado para ese cliente — sin alertas repetidas mientras se mantenga dentro del nuevo límite y el documento siga vigente.
- Comprobante de fondos almacenado con fecha de validez
- Límite ampliado solo para ese cliente y esa tienda
- Al vencer el documento, el límite vuelve a su valor original
Ricardo P.
Límites por tienda · Prueba de fondos
comprobante-fondos.pdf
Prueba de fondos · válida hasta 09/20/2026
Mientras el cliente se mantenga bajo el volumen ampliado y la prueba siga vigente, no se emiten alertas nuevas. Cuando el documento vence, el límite vuelve solo.
Nada pasa desapercibido — y cada alerta queda explicada.
La pantalla de Cumplimiento reúne cada cambio de nivel de riesgo: qué cliente, en cuál de tus tiendas, por qué motivo y con qué número exacto. Tú revisas, escribes la justificación y la alerta queda verificada.
- Alertas por volumen o frecuencia, con valor observado vs. límite
- Verificación con motivo escrito por tu equipo
- Silenciar por 30 días — sin nuevas alertas de ese cliente en ese período
Cumplimiento
Alertas de cambio de nivel de riesgo, por tienda
| Cliente | Cambio de nivel | Motivo | Valor / límite | Estado |
|---|---|---|---|---|
| RICARDO P. | Nivel 1→Nivel 3 | Frecuencia · 30 días | 8 / 7 | No verificado |
| AARON C. | Nivel 1→Nivel 3 | Frecuencia · 7 días | 4 / 4 | Verificado |
| PEDRO S. | Nivel 2→Nivel 3 | Volumen · 7 días | $9,000 / $8,000 | Verificado |
Verificar alerta
Frecuencia · 30 días — observado 8, límite 7
Si mañana te preguntan por qué, la respuesta ya está escrita.
Cada cambio de límite, cada documento adjuntado, cada revisión y cada cambio de nivel queda registrado con fecha, usuario y detalle — siempre listo para una auditoría.
- Registro completo por cliente y por tienda
- Quién hizo el cambio, cuándo y qué cambió exactamente
- Listo para exportar cuando lo pidan
Historial
Registro de auditoría · quién, qué y cuándo
Alerta de frecuencia verificada por el equipo de la tienda
09/01/2026 11:27 · operador@tu-tienda.com
Archivo adjuntado: comprobante-fondos.pdf (Prueba de Fondos)
08/20/2026 19:15 · operador@tu-tienda.com
Límites evaluados: 7 días $20,000.00 · 30 días $20,000.00
08/16/2026 16:57 · operador@tu-tienda.com
Nivel de riesgo cambió de Nivel 1 a Nivel 3 (Frecuencia · 7 días)
08/16/2026 16:44 · operador@tu-tienda.com
Una hoja de cálculo guarda números. MsB Manager entiende el riesgo.
Hoja de cálculo o proceso manual
- Información repartida entre diferentes compañías
- Intentar monitorear volumen y frecuencia manualmente
- Dificultad para identificar cuándo un cliente exige atención
- Depender de que alguien recuerde los límites de la tienda y de las compañías
MsB Manager
- Actividad del cliente consolidada entre compañías
- Monitoreo automático según los límites definidos por tu tienda
- Alertas automáticas cuando un cliente exige atención
- Historial de actividad, alertas y documentación en un solo lugar — nada que recordar
Construida con seguridad y responsabilidad desde el principio.
Sabemos que trabajas con información sensible de tus clientes y de sus remesas. Por eso, la protección de datos y el control de acceso forman parte de cómo construimos MsB Manager.
Empresa registrada y asegurada en Estados Unidos
MsB Manager es una empresa estadounidense registrada y cuenta con cobertura de Cyber Liability y Professional Liability.
Creada para un sector regulado
MsB Manager fue desarrollada específicamente para negocios de remesas. Entendemos la responsabilidad de trabajar con información de clientes, documentos y transacciones dentro de una operación que exige control y cuidado.
Protección de información y documentos
La plataforma está diseñada para mantener la información de clientes y documentos organizada y protegida dentro de un entorno centralizado, reduciendo la necesidad de mantener datos sensibles dispersos en diferentes lugares.
Control de acceso por usuario
Cada miembro del equipo utiliza su propio acceso, ayudando a mantener mayor control sobre quién accede a la plataforma y a la información de la operación.
MsB Manager apoya y automatiza los procesos internos de tu tienda, para que tengas más control y seguridad sobre tus obligaciones de compliance, manteniéndote en control de cada decisión.
Todo lo que quieres saber
Tengo una tienda de envíos de dinero. ¿Cómo monitoreo correctamente a mis clientes para evitar problemas en una auditoría?
MsB Manager monitorea cada transacción, clasifica a cada cliente por nivel de riesgo, detecta patrones de estructuración y te alerta antes de que un cliente se acerque al límite de tu programa AML — todo con un historial de auditoría completo, listo para cuando lo necesites.
¿El sistema me ayuda a evitar la estructuración (structuring)?
Sí. MsB Manager detecta patrones de estructuración — cuando un cliente intenta quedarse por debajo de un límite dividiendo transacciones — y alerta a tu tienda antes de que pase desapercibido. La decisión sobre cómo actuar en cada situación alertada siempre seguirá siendo tuya, pero tienes visibilidad de lo que antes pasaría desapercibido.
Uso más de una compañía de remesas. ¿El sistema funciona con todas?
Sí. MsB Manager consolida la actividad del cliente en un solo perfil, no importa cuántas compañías uses en tu tienda. No necesitas cruzar hojas de cálculo de proveedores diferentes para saber el volumen total de un cliente.
¿Tengo que registrar las remesas manualmente en el sistema?
No. En el onboarding te ayudamos a importar el historial de envíos de todas las compañías con las que trabajas. A partir de ahí, cada remesa que tu tienda haga se agrega al sistema automáticamente.
¿Funciona para una tienda con una sola compañía?
Sí. MsB Manager fue hecha para funcionar con cualquier número de compañías — una sola o varias. Si trabajas con apenas una, el monitoreo y las alertas funcionan de la misma forma, solo que sin la necesidad de consolidar datos entre diferentes proveedores.
Si mañana te pidieran los registros de un cliente, ¿estarían listos?
Mira cómo MsB Manager te ayuda a mantener la información organizada antes de que alguien la solicite.
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